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Berufsbild: Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen - Finanzberatung

Von Christina Wendt

Für wen kommt der Beruf in Frage?

Es werden von den Betrieben hauptsächlich Bewerber mit Hochschulreife eingestellt, etwa ein Viertel der Auszubildenden hat einen mittleren Bildungsabschluss. Neben dem entsprechenden Schulabschluss wird von den Bewerbern noch folgendes erwartet:

• Interesse am Umgang mit Daten und Zahlen, analytisches Denkvermögen
• Interesse an Wirtschaftsfragen und Wirtschaftskunde
• durchschnittliche bis gute Noten in den Fächern Mathe und Deutsch
• Überzeugungsfähigkeit
• kommunikative Fähigkeit, gutes sprachliches Ausdrucksvermögen
• gute Umgangsformen

Ausbildung

Die Ausbildung findet als duale Ausbildung im Betrieb und in der Berufsschule statt. Sie dauert in der Regel 3 Jahre. Bei guten Leistungen ist auf Antrag eine Verkürzung um 6 Monate möglich. In Ausnahmefällen besteht auch die Möglichkeit einer Teilzeitausbildung. Die Auszubildenden lernen u. a. Versicherungs- und Finanzprodukte kennen. Sie beschäftigen sich mit Vertragserhaltung, Vertragsservice und Kundenberatung.

Außerdem werden die Auszubildenden im Rechnungswesen, im Controlling und in der Immobilienfinanzierung geschult. Der Ausbildungsberuf existiert seit 2006 und löst den Beruf Versicherungskaufmann/-frau ab. Um den neuen Entwicklungen in der Finanzbranche zu folgen, werden Beratungs- und Verkaufskompetenz sowie vertiefte Produktkenntnisse im Bereich Vorsorge und Finanzenprodukte gezielt gefördert.

Tätigkeitsbeschreibung

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung akquirieren, betreuen und beraten private und gewerbliche Kunden. Im Außendienst werden Kunden akquiriert, denen dann vor Ort Finanzprodukte angeboten werden. Der individuelle Bedarf an Finanzdienstleistungsprodukten wie betriebliche Altersvorsorge, Hypothekenfinanzierung oder Investmentfonds wird ermittelt.

Beratungen zur Finanzierung einer Immobilie sowie Kapitalanlagen in Immobilienobjekte sind wichtige Tätigkeitsfelder der Kaufleute. Neuverträge und Vertragsänderungen werden von den Kaufleuten ausgearbeitet. Bestandskunden werden betreut, indem eine situations- und bedarfsgerechte Beratung stattfindet. Vertragsbeziehungen werden gefestigt und ausgebaut. Je nach Einsatzgebiet können auch Aktivitäten aus dem Marketing, Controlling oder Rechnungswesen zum Aufgabengebiet gehören.

Verdienstmöglichkeiten

Die tarifliche Grundvergütung beginnt bei 2.153 Euro. Je nach Arbeitgeber werden Zulagen wie 13. Gehalt, Zulagen oder Urlaubsgeld gezahlt. Wie bei anderen Berufen auch, steigt das Gehalt in der Regel mit zunehmender Berufserfahrung und Übernahme von Verantwortung. Bei selbständig tätigen Kaufleuten sind Monatseinkommen von 5.000 Euro und darüber keine Seltenheit.

Berufsaussichten und Einsatzbereiche

Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung finden Beschäftigung bei:

• Banken
• Versicherungen
• Börsen
• in den Finanzabteilungen größerer Firmen
• als selbständige Berater

Aufgrund der vielfältigen Einsatzbereiche und dem zunehmenden Beratungsbedarf sind die Berufsaussichten positiv. Die meisten Finanzprodukte sind komplex und erfordern eine individuelle Beratung, deshalb können hier die Menschen nicht durch Computer oder sonstige Maschinen ersetzt werden. Um die eigenen beruflichen Fähigkeiten auszubauen, stehen diverse Weiterbildungsmöglichkeiten, einschließlich berufsbegleitender Studiengänge, bereit.

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