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Was bedeutet Legitimationsprüfung?
Von Ralph Gönner
Bei der Vergabe eines Kredites oder einer Kontoeröffnung sind die Banken aufgrund des Geldwäschegesetzes und der Abgabenordnung verpflichtet, die Legitimation des Kunden zu überprüfen. Dazu muss der Kunde gültige Ausweispapiere wie Personalausweis, Reisepass oder andere gültige Personaldokumente vorlegen.
Mit einer Legitimationsprüfung sollen unter anderem Geldwäsche und die Anlage von Geld aus kriminellen Handlungen vermieden werden.
Wird das Geschäft direkt in den Geschäftsräumen der Bank abgeschlossen, so erfolgt die Prüfung der Legitimation gleich dort. Wenn der Kunde das Geschäft bei einer Online-Bank tätigt, wird die Legitimationsprüfung mit dem sogenannten Postidentverfahren durchgeführt. Dabei übernimmt ein Angestellter der Post die Legitimationsprüfung.
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